В Узбекистане ужесточат контроль над денежными переводами

В Узбекистане собираются ужесточить правила работы с денежными переводами через платежные сервисы. Это связано с изменениями в законодательстве, которые направлены на борьбу с легализацией доходов, полученных незаконным путем. Теперь платежным организациям придется внимательнее проверять своих клиентов, особенно если суммы переводов превышают определенные лимиты. Давайте разберем, что именно изменится и как это затронет обычных пользователей.

Согласно новым правилам, все платежные сервисы в стране должны будут проверять данные людей, которые регистрируют новые аккаунты в мобильных приложениях. Это значит, что при создании учетной записи система запросит информацию о пользователе, чтобы убедиться в его личности. Кроме того, компании, которые предоставляют товары или услуги и хотят подключиться к электронным терминалам для приема платежей, тоже будут проходить проверку перед началом работы.

Особое внимание уделят переводам на крупные суммы. Если сумма перевода превысит 30 базовых расчетных величин, что на апрель 2025 года составляет 11,2 миллиона сумов, то сервис обязан будет проверить и отправителя, и получателя. А если операция проводится без открытия аккаунта и достигает 500 базовых расчетных величин, то есть 187,5 миллиона сумов, проверка тоже станет обязательной. В таких случаях платежные системы должны будут указывать номер расчетного счета или операции, а также данные о том, кто отправляет деньги и кто их получает.

Для внутренних переводов через системы электронных денег на сумму от 30 базовых расчетных величин сервисам придется прикреплять дополнительные сведения: номер счета, идентификатор операции и информацию о сторонах перевода. Если банк получателя уже знает данные отправителя, то достаточно указать его ПИНФЛ, номер счета или код операции. Для небольших переводов до 30 базовых расчетных величин требования проще — хватит просто имени отправителя и получателя.

Еще одно новшество касается того, как платежные сервисы будут выявлять подозрительные операции. Им придется установить, насколько точно они могут сопоставить данные клиентов с информацией о людях, которые подозреваются в финансировании незаконной деятельности. Это нужно, чтобы повысить контроль и снизить риски использования платежных систем для сомнительных целей.

В Узбекистане активно развивается рынок электронных платежей, и по данным на 2025 год более 60% населения страны регулярно используют мобильные приложения для переводов и оплаты услуг.